美股入门 | 如何开通盈透证券？

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建议使用VPN打开，美国IP最佳。

盈透证券主打一个账户交易全球，用户可参与交易多达 150 个国际市场，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金、加密货币等等。

今天这篇文章分享 Interactive Brokers 开户的完整流程，以多图文形式手把手带大家顺利开设 Interactive Brokers 个人账户，只需要 10 分钟即可完成线上开户。

▍盈透证券开户准备

• 身份证明文件，可选择：身份证、护照、驾照

• 当前居住地址证明，可选择：房子租约或地契、水电单、驾照、银行对账单、信用卡账单、券商对账单（美国注册券商）、保险公司的信函、地方政府信函（如税单、选民登记通知）

• 税务号码

• 资产和收入明细

• 投资经验和目的

• 银行账号信息

▍盈透证券开户注意事项

▍盈透证券开户完整流程教学（多图文）

开户费用: 0

开户验证时长: 1个工作日

推荐大家使用官网开户，方便填写资料、上传文件。

下面我们会以在官网开户，和英文介面讲解如何在盈透证券开设个人账户，约 10 分钟就能完成。

在注册页面，输入电邮地址、用户名和登入密码，注册一个新户口。建议选择经常使用的电邮地址，才不会错过未来盈透证券发送的任何邮件。

点击「创建账户」，系统会发送验证邮件至指定邮箱，以确保是本人申请。

登入个人邮箱，打开盈透证券传来的电邮「请确认您的电子邮箱地址」，点击「确认电子邮箱」验证账户，系统将自动跳转到盈透证券登录页面。

盈透证券登录页面，输入用户名和密码，登入账户。

接着选择本次开户要申请的证券账户类型。这边我们选择「个人账户」，点击「开始申请」。

已婚人士可考虑开设「联名账户」，和另一半一起开户，万一发生什么不幸事件，另一半能够使用户口联合持有人身分继续管理这个投资户口。

下一步，填写个人信息和工作信息。

注意要填写真实资料，地址可使用家庭或者公司地址，建议使用公司，精确到门牌号。

「纳税识别号」填写身份证号。

身份证明文件信息（Identification），建议使用身份证（NRIC）注册，第二选择为护照（Passport）。

工作信息选择就业状况，打工族请选择「雇佣」，并填写行业、职位、公司全名、地址。

假如你或你的直系亲属在证券经纪行、期货、对冲基金或任何金融机构工作，务必点选「是」。

财富来源，勾选你的资产来源，如津贴/配偶收入、继承/馈赠、利息/股息收入等等。

账户默认使用货币是账户的结算货币单位，建议选择美元（USD）。

安全提问需选择三个问题并设定答案，未来假如有安全疑虑（比如登入密码错误），会使用安全提问进行身分确认，以保障账户安全。

完成后，点击「继续」进入下一步。

点击上方的「确认手机号码」以确认并绑定个人手机号码，系统会发送一则短讯SMS，输入短讯显示的确认码就可完成绑定，为投资账户增加一重安全保障。

接着申报合规信息。

选择账户类型，可在这部分选择要不要使用保证金账户。假如现阶段选择现金账户，之后也可以升级到保证金账户。保证金账户让用户向券商融资借钱交易，提供资金上的灵活性，但每次融资均会产生利息。

收入和资产净值，主要是让券商了解你的收入和资产净值，以评估你是否符合资格透过盈透证券投资特定的金融商品。这部分据实填写就好。

投资目的，填写你的投资目标，有几个选项：成长、对冲、保本和创造收入、透过活跃交易和投机获取盈利。

接着，继续填写投资经验与权限，包括股票、期权、外汇的投资年资、投资次数和知识水平。

盈透证券会根据你的经验决定是否符合资格交易特定金融商品。 

「其它产品」让用户选择是否开通其他金融商品的投资权限，如债券（Bonds）、凭单（Warrants）、期货（Futures）、期货期权（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、复杂或杠杆交易所交易产品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。

假如现阶段不选择申请交易其他金融商品，也可以之后才在账户管理后台（Portal）申请。

在交易任何金融产品时，确保自己拥有相关的投资知识。建议新手只专注在股票、ETFs 就好。

在交易许可旁边点击「添加」，则可以展开选择所有可以投资的市场，用户可按照需求勾选，也可以之后在后台勾选其他市场。

合规信息（Regulatory Information），假如你不是上市公司的董事或执行长、不参与拟定任何政策、不持有上市公司10%或以上股份，这部分请点击「否」。

账户附加功能让用户选择要不要开通盈透证券提供的「股票收益增长计划」。假如选择开通（ ☑️ 参与），表示用户允许盈透证券将持有的股票借出给其他用户做空（即融券操作），盈透证券会将融券产生的一半利息分给用户，作为额外收益。借出股票的风险由盈透证券承担，万一借券的用户不归还股票，也不影响用户的持股，而且也能正常操作卖出股票。

你可以按照个人需求，决定要不要开通。未来想要取消，也可以随时在后台更改设定。

在「您是由何种途径得知我们的？」，选择你是如何认识盈透证券即可。

完成后，点击「继续」继续下一步。

最后是申报个人的税务居住地（Confirm Your Tax Residence），检查确认个人资料无误。

在协定优惠资格☑️「我确认，我是下方国家的居民，属于美国与该国之间达成的所得税协定的作用范围之内。」，代表你是中国公民，来自与美国有税收优惠协定的国家。

在其它声明的部分，系统会根据用户之前选择的交易市场，要求申报税务优惠。

中国和澳洲、加拿大均有税收优惠协定，因此需☑️ 第一栏「本人申明，就以下国家和澳大利亚间的所得税协定而言，本人为该国的居民。」，并在国家列表中选择中国。

在最下方签上个人全名，并☑️ 表示同意盈透收集和交付税务表格。

完成后，点击「继续」继续下一步。

检查个人资料，并阅读所有协议和披露，如Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。

在最下方签上个人英文全名，表示同意所有协议和相关披露，点击「继续」进入下一步。

创建存款通知，收到账户申请的注资后，盈透会对您提交的文件进行确认，然后完成审核并批准开户。这可能在账户注资后还需要几天时间，完成开户后会通过邮件通知。

盈透证券的开户步骤相对多一些，但是审核的速度挺快的，一般在 1-3 个工作日就会审核完毕开通账户。 

假如在开户过程遇到问题，欢迎留言给我们，我们团队会尽量提供协助。